A XP Inc. anunciou a contratação de Romeu Montenegro, um executivo com ampla experiência em gestão de patrimônio, que estava no Credit Suisse por mais de oito anos. Ele assumirá a liderança do segmento Unique, uma área dedicada a clientes que possuam um patrimônio a partir de R$ 3 milhões. Essa contratação faz parte da estratégia da empresa para expandir sua consultoria de investimentos, respondendo à crescente demanda por orientação financeira especializada.
Formado em administração de empresas pela Universidade Presbiteriana Mackenzie, Montenegro possui mais de dez anos de experiência no setor financeiro, com passagens pelo Private Banking do Credit Suisse Hedging-Griffo e pelo UBS. Segundo a XP, a chegada dele sinaliza um novo capítulo na consultoria, que busca oferecer um planejamento financeiro integrado e diversificado.
Montenegro ressaltou que o modelo consultivo foca na elaboração de um planejamento financeiro que leve em consideração todo o patrimônio do cliente. Ele destacou a importância de adotar estratégias que estejam alinhadas com os objetivos de vida dos investidores. Um dos principais desafios será reforçar que a consultoria é independente e voltada para uma visão de longo prazo, visando sempre a preservação e o crescimento do patrimônio dos clientes.
O modelo consultivo da XP foi estruturado como um canal específico dentro da rede de atendimentos da empresa, lançado em junho deste ano. Essa abordagem faz parte de uma estratégia multicanal que permite aos investidores escolherem como querem interagir com a plataforma, seja por meio de atendimento digital, assessoria ou consultoria.
Guilherme Sant’Anna, diretor de canais da XP, explicou que o novo modelo considera um planejamento financeiro abrangente, que inclui, além da alocação de produtos financeiros, questões como planejamento tributário, sucessão e seguros. Diferentemente das assessorias tradicionais, a remuneração dos consultores será fixa, não baseada em comissões por vendas.
A XP tem a meta de atingir R$ 50 bilhões sob custódia através de sua consultoria nos próximos cinco anos, consolidando este modelo como um dos pilares de crescimento da empresa. A iniciativa reafirma o compromisso da XP em fornecer soluções financeiras personalizadas para seus clientes.
