Trajetória de Marcos Moreira no Mercado Financeiro
Marcos Moreira, 30 anos, começou seu caminho rumo à certificação CPA-10, uma das mais reconhecidas no mercado financeiro, utilizando a rede Wi-Fi de uma vizinha para acessar conteúdos de estudo. Nascido em São Miguel do Araguaia, a cerca de 500 km de Goiânia, Moreira se mudou para o norte do Mato Grosso ainda na infância, acompanhando seu pai, um produtor rural que enfrentava dificuldades financeiras e acabou vivendo em condições precárias.
Após retornar à capital goiana em 2015, Moreira iniciou sua carreira como vendedor em uma loja de material de construção. No ano seguinte, ele alcançou as certificações CPA-10 e CPA-20, ambas da ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), essenciais para a área de comercialização e distribuição de produtos financeiros.
Ascensão na Carreira Bancária
Em busca de novas oportunidades, Moreira entregou currículos em várias agências bancárias. Ele recorda que, frequentemente, pegava senhas para “falar com o gerente” com o objetivo de apresentar seu currículo. Sua persistência levou à contratação no Banco Santander como gerente de carteira, onde se destacou como um dos mais jovens a ocupar essa posição, aos 21 anos. Na época, ele conciliava o emprego com os estudos em contabilidade e logo se tornou o melhor gerente do Centro-Oeste.
Em 2017, Moreira obteve a Certificação de Especialista em Investimentos (CEA) da ANBIMA. Ao se interessar pelo modelo de assessoria financeira em 2018, ele aceitou um convite para trabalhar no Itaú Personnalité, onde também se destacou. Em 2019, conquistou a Certificação de Planejador Financeiro (CFP).
Transição para Assessoria de Investimentos
A transição para a assessoria de investimentos ocorreu em 2020, quando Moreira se juntou a um escritório na área. Em 2023, sua carreira ganhou reconhecimento quando foi premiado pela XP Investimentos como um dos melhores assessores do Brasil. Além disso, no início do ano passado, ele obteve a certificação CFA, um dos mais altos padrões de conhecimento em finanças, que exige extensa preparação.
Em maio de 2022, Moreira estabeleceu seu próprio escritório, o WMS Capital, credenciado à XP, que atualmente gerencia um montante de R$ 130 milhões. “Foi trabalho duro e dedicação”, afirma, ressaltando sua busca contínua por qualificação que lhe permite oferecer um atendimento de qualidade aos investidores.
O Futuro do Mercado Financeiro
Moreira destaca a importância do capital intelectual no mercado financeiro contemporâneo. “Não é mais um mercado baseado em produtos; o verdadeiro diferencial hoje reside no conhecimento e na capacitação profissional”, explica. Ele enfatiza que ser um assessor de investimentos requer constante aprendizado e certificações que validem o conhecimento técnico.
Acreditando em um crescimento significativo do setor, Moreira observa que “profissionais que buscam relações sustentáveis e de longo prazo têm mais chances de se destacar”. Ele também comenta sobre a resistência que muitos têm em permanecer na profissão, comparando a trajetória do assessor a uma “maratona” em vez de uma corrida de curta distância.
Com a previsão de um crescimento de dois dígitos na indústria de investimentos nos próximos anos, Moreira considera a assessoria financeira uma das melhores decisões de sua carreira, especialmente em um país onde ainda há uma alta bancarização e um movimento crescente em direção à desbancarização.
